С 2022 года Банк России будет запрашивать у финансовых организаций сведения по денежным переводам между физическими лицами, включая личную информацию отправителей и получателей.
По информации, кредитные организации получили от ЦБ новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Как отмечается, в отчет будут включаться входящие и исходящие переводы денежных средств между физлицами, которые проводятся с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, а также переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации и переводы через системы денежных переводов, например, Western Union, CONTACT.
Данные о денежных переводах нужны Центробанку «для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты». В свою очередь, Центральный банк опроверг данные о введении тотального контроля за операциями физлиц.
В ЦБ пояснили, что при риске использования платформ банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров, регулятор будет собирать обезличенные данные. «Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров», — указали в ЦБ.
Речь идет о злоупотреблениях, об огромных суммах за считанные часы, перечисленных в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций, отметили в банке.
comments powered by HyperComments